Fonds de Catégorie

Explication

Pour leur épargne en comptes non enregistrés, les investisseurs se préoccupent généralement de deux éléments : la volatilité et la croissance de leurs placements. Ce sont évidemment des considérations primordiales, mais il ne faudrait pas perdre de vue les implications fiscales potentielles de tels placements. De fait, les impôts peuvent compromettre sérieusement le succès de votre plan financier.

Fonctionnement

Les fonds de Catégorie constituent des instruments d’une grande efficience fiscale, susceptibles de simplifier votre planification fiscale. Ils permettent aux investisseurs de réajuster la répartition de leur actif sans les coûts immédiats aux fins de l’impôt généralement déclenchés lors d’une nouvelle répartition entre fiducies de fonds communs de placement. La capitalisation à long terme de ces « économies » d’impôt pourrait avoir un effet phénoménal sur la valeur du portefeuille.